Converter taxa de juros em períodos – Ano para mês, mês para dia…

Objetivo: Fornecer uma solução para a conversão da taxa de juros em períodos diferentes, tanto via fórmulas do Excel quanto com uma função própria VBA.

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Esta planilha foi criada pelo meu amigo Edney Nascimento, ao qual agradeço pela colaboração com o site.

Uma das tarefas em áreas que trabalham com a parte financeira da empresa é calcular os juros devidos a cobrança de clientes ou pagamento de fornecedores.

Muitas vezes para isso é necessário realizar a taxa de conversão aonde temos por exemplo apenas a taxa mensal e queremos cobrar alguns dias de atraso do cliente.

Na planilha disponibilizada temos o cálculo tanto utilizando as fórmulas diretamente no Excel, quanto por meio de uma função VBA, também fornecida pelo Edney.

A planilha funciona assim, você digita a taxa de juros que quer converter no campo rosa e seleciona um dos radio buttons, por exemplo ,clicando em ano para mês é como se você estivesse convertendo uma taxa de juros de 12% ao ano para o seu valor mensal.

Os cálculos são como segue:

  • Dia para mês: (1+Taxa)^30-1
  • Dia para ano: (1+Taxa)^360-1
  • Mês para dia: (1+Taxa)^(1/30)-1
  • Mês para ano: (1+Taxa)^12-1
  • Ano para dia: (1+Taxa)^(1/360)-1
  • Ano para mês: (1+Taxa)^(1/12)-1

Abaixo a função VBA, para incluí-la utilize o artigo http://guiadoexcel.com.br/criando-funcoes-proprias-globais.

Public Function gfConverterTaxa(tempTaxa As Double, tempTipo As String) As Double

    Application.Volatile

    Select Case tempTipo
        Case "am": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 12)) - 1)
        Case "ad": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 360)) - 1)
        Case "ma": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 12) - 1)
        Case "md": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 30)) - 1)
        Case "dm": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 30) - 1)
        Case "da": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 360) - 1)
        Case Else: MsgBox ("tipo inválido"), vbRetryCancel
    End Select

End Function

Para utilizar a função, conforme exemplo da planilha, você deve digitar =gfConverterTaxa(Valor da taxa, Conversão), sendo que o campo valor da taxa é o valor que se quer converter, e o campo aonde você estiver passando  o parâmetro de conversão você deverá escolher o tipo de conversão conforme abaixo:

  • “am” -> ano para mês
  • “ad” -> ano para dia
  • “ma” -> mês para ano
  • “md” -> mês para dia
  • “dm” -> dia para mês
  • “da” -> dia para ano

Sugiro fortemente colocar esta função como global e guardar junto com as outras que você já criou ou copiou na internet, pois um dia pode ter que usar.

Edney Nascimento é graduado em Administração de Empresas pela Faculdade Anhanguera Joinville e também é Técnico em Processamento de Dados pela Escola Técnica Federal de São Paulo.

Abraço

Marcos Rieper GUT PPT

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